Как риелторам отчитываться о сделках в Росфинмониторинг
Как риелторам отчитываться о сделках?
Росфинмониторинг ответил на вопросы об обязательном контроле.
С 14.07.2022 года риелторам вновь вернули обязанность отправлять сообщения об операциях по сделкам от 5 млн рублей. Однако у представителей агентств недвижимости появилось вопросы об отправке ФЭС. Чаще всего риелторы не участвуют в расчетах и поэтому не понимают, как отчитываться о платежах.
Рассказываем, какой позиции придерживается Росфинмониторинг.
Как заполнять сообщение об операциях по сделкам?
Финансовая разведка разъяснила, как риелтору проставлять дату операции в ФЭС.
Первая ситуация. Специалист агентства недвижимости участвует в совершении платежа, сопровождает расчеты между сторонами или получает от клиента информацию о дате расчета по сделке. В этих случаях при формировании ФЭС риелтор указывает, когда прошел платеж по сделке.
Еще в сообщении Росфинмониторинга описана другая ситуация. Если специалист агентства недвижимости не участвует в расчетах по сделке и не может получить сведения о платеже, ему нужно учитывать дату подписания договора. И в ФЭС указывать именно ее.
Что делать, если информация о платеже стала известна позже трех дней с момента его проведения?
У риелторов, которые не участвуют в платеже по сделке, есть три рабочих дня, чтобы отправить сообщение в Росфинмониторинг. Срок считается с того момента, когда специалист получил от клиента данные об операции.
В этом случае в ФЭС указывают дату, когда риелтор получил информацию от клиента о проведении платежа. А чтобы исключить вопросы, финразведка рекомендует сохранять информацию об этом.
Распространяется ли обязательный контроль на сделки с недвижимостью по договорам долевого строительства, в том числе ренты, дарения и аренды?
Нет, под обязательный контроль попадают только сделки купли-продажи недвижимости от 5 млн рублей (п. 1.1 ст. 6 115-ФЗ).
При формировании сообщения о такой операции по форме ФЭС 1-ФМ в показателе "Дата совершения операции" указывается дата фактического осуществления платежа по сделке, а показатель "Код признака операции" принимает значение "0 - для операций с денежными средствами, в том числе с электронными денежными средствами".
При этом при формировании сообщения по форме ФЭС 1-ФМ следует заполнить показатель "Дата выявления операции", в котором указать дату фактического получения риэлтором сведений об операции с денежными средствами, необходимых для формирования сообщения.
Подлежат ли обязательному контролю операции (сделки) с недвижимым имуществом, совершаемые в рамках договора участия в долевом строительстве, в том числе переуступки прав требования по нему, ренты, дарения, аренды и т.д.?
В настоящее время в целях исполнения риэлтором обязанности по представлению в Росфинмониторинг сведений об операции, подлежащей обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.1 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ, следует рассматривать только сделки купли-продажи недвижимого имущества.
Дополнительно информируем, что Информационное письмо Росфинмониторинга от 02.08.2013 N 30 "О разъяснении отдельных вопросов по предоставлению сведений о сделках с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю, субъектами Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", не являющимися кредитными организациями" не применяется.