Правила внутреннего контроля ПОД/ФТ для лизинговых компаний
Правила внутреннего контроля ПОД/ФТ для лизинговых компаний, включают в себя:
1. Приказ о введении правил
2. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, финансированию распространения оружия массового уничтожения
2.1 Общие положения
- Программа организации системы внутреннего контроля
- Программа идентификации
- Программа оценки и управления рисками
- Программа выявления сделок
- Программа документального фиксирования информации
- Программа по приостановлению операций
- Программа подготовки и обучения
- Программа проверки осуществления внутреннего контроля
- Программа хранения информации
- Программа изучения клиента
- Программа по отказу
- Программа по применению мер по замораживанию (блокированию)
2.2. Личный кабинет
2.3. Обеспечение конфиденциальности информации
3. Приложение 1: Сведения, устанавливаемые в целях идентификации физического лица и фиксируемые в анкете клиента
4. Приложение 2: Сведения, устанавливаемые в целях идентификации юридического лица и фиксируемые в анкете клиента
5. Приложение 3: Сведения, устанавливаемые в целях идентификации индивидуального предпринимателя и фиксируемые в анкете клиента
6. Приложение 4: Сведения, устанавливаемые в целях идентификации выгодоприобретателя - физического лица и фиксируемые в анкете клиента
7. Приложение 5: Сведения, устанавливаемые в целях идентификации выгодоприобретателя - юридического лица и фиксируемые в анкете клиента
8. Приложение 6: Критерии и признаки необычных сделок
9. Приложение 7: Перечень признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения
Приказ о внесении дополнений в ПОД/ФТ:
- Определение риска клиента по 3-ём уровням
- Передача идентификации клиентов банкам
- Проверка лицензий Клиента
- Проверка сайта Клиента
- Отказ клиентам без идентификации
- Оформление отказа в обслуживании
- Анкета клиента
- Платформа «Знай своего клиента»
*Итого 50 листов
Задать вопрос
Написать отзыв